¿Qué diferencia hay entre una revisión puntual y un seguimiento continuo?
La revisión puntual sirve para analizar un producto concreto, como un depósito o un fondo indexado, y decidir si encaja en tu plan. El seguimiento continuo implica reuniones periódicas para ajustar la cartera según cambian tus ingresos, tus gastos o el mercado. Si solo quieres entender una decisión, la primera opción es suficiente; si prefieres que alguien supervise el conjunto, la segunda tiene más sentido.
¿Necesito conocimientos previos para participar?
No. La mayoría de las personas que nos consultan empiezan sin saber distinguir entre renta fija y renta variable. Nuestro trabajo consiste en traducir conceptos financieros a ejemplos con cifras sencillas que puedas seguir en casa. No hace falta que traigas ningún documento preparado; con tus últimas extractos bancarios o la información de tus productos de ahorro es suficiente.
¿Qué tipo de productos analizáis en las sesiones?
Trabajamos con depósitos, fondos indexados, planes de ahorro y productos de renta fija. También revisamos las comisiones ocultas que suelen aparecer en los folletos comerciales y comparamos la rentabilidad real después de impuestos. No hacemos recomendaciones sobre productos apalancados ni instrumentos complejos que no entendemos del todo.
¿Cómo funcionan las sesiones si vivo fuera de España?
Las sesiones se realizan por videollamada y funcionan igual que las presenciales. Compartimos pantalla para revisar tablas comparativas y documentos, y al finalizar enviamos un resumen con los puntos clave. La única diferencia es que la fiscalidad que comentamos se centra en el calendario español, así que si resides en otro país, conviene que lo menciones al reservar para adaptar la parte normativa.
¿Qué material me llevo después de cada sesión?
Depende del formato elegido. En la revisión puntual recibes un informe con el análisis del producto y una tabla comparativa con alternativas. En el seguimiento continuo, además, tienes acceso a herramientas descargables para registrar tus aportaciones y calcular el interés compuesto de tus inversiones. Todo el material queda en un formato que puedes reutilizar cuando quieras.
¿Garantizáis una rentabilidad concreta?
No, y desconfía de quien lo haga. Nuestro objetivo es que entiendas los riesgos de cada producto y que tomes decisiones con datos contrastados. Te mostramos escenarios con diferentes tipos de interés y plazos, pero el resultado final depende del mercado y de tus circunstancias. Preferimos ser claros desde el principio a prometer resultados que no podemos controlar.